Guía docente de Productos Financieros y Bancarios (2331137)

En el caso de utilizar herramientas de IA para el desarrollo de la asignatura, el estudiante debe adoptar un uso ético y responsable de las mismas. Se deben seguir las recomendaciones contenidas en el documento de "Recomendaciones para el uso de la inteligencia artificial en la UGR" publicado en esta ubicación:
https://ceprud.ugr.es/formacion-tic/inteligencia-artificial/recomendaciones-ia#contenido0

• Operaciones Bancarias: Depósito y Crédito.
• Ahorro a través de Instituciones de Inversión Colectiva.
• Planes de Pensiones.
• El seguro como instrumento de inversión-previsión.
• Introducción a la valoración actuarial.
• Gestión bancaria

• Conocer las operaciones bancarias: depósito y crédito o préstamo.
• Conocer el ahorro a través de instituciones de inversión colectiva.
• Comprender los planes de pensiones y planes de jubilación.
• Conocer el seguro como instrumento de inversión-previsión.
• Comprender los aspectos generales de la gestión bancaria.

TEMA 1. OPERACIONES FINANCIERAS: COSTE Y RENDIMIENTO

1.1. Concepto y clasificación de las operaciones financieras.

1.2. Tanto efectivo de una operación financiera pura.

1.3. Las características comerciales en las operaciones financieras.

1.4. Tantos efectivos de coste y rendimiento.

1.4.1. El TAE.

1.4.2. El coste y la rentabilidad financiero-fiscal.

TEMA 2. OPERACIONES BANCARIAS DE DEPÓSITO

2.1. Introducción.

2.2. Imposiciones a plazo fijo. Certificados de depósito.

2.3. Cuentas corrientes a la vista. Cuentas especiales.

2.4. Cuentas de ahorro.

2.5. Liquidación de cuentas corrientes y de ahorro.

TEMA 3. OPERACIONES BANCARIAS DE CREDITO Y PRESTAMO

3.1. Introducción.

3.2. Cuentas corrientes de crédito.

3.3. Descubiertos en cuenta corriente.

3.4. Operaciones de préstamo. Préstamos hipotecarios.

3.5. Descuento comercial. Líneas de descuento.

3.6. Servicios bancarios y operaciones activas de intermediación bancaria.

TEMA 4. AHORRO A TRAVES DE INSTITUCIONES DE INVERSION COLECTIVA

4.1. El ahorro en las Instituciones de Inversión colectiva-

4.1.1. Introducción.

4.1.2. Instituciones de inversión colectiva de carácter financiero.

4.1.3. Instituciones de inversión colectiva de carácter no financiero.

4.2. Los Fondos de Inversión.

4.2.1. Concepto y características generales.

4.2.2. Tipos de fondos.

4.2.3. Planteamiento financiero de la operación.

4.2.4. Fiscalidad.

4.2.5. Riesgos.

4.3. La inversión alternativa: Hedge Funds.

4.4. Los fondos cotizados: Exchange Traded Funds.

4.5. Las SICAV.

TEMA 5. PLANES DE PENSIONES Y PLANES DE JUBILACION

5.1. Introducción

5.2. Planes y Fondos de Pensiones.

5.2.1. La evolución y situación de los Planes y Fondos de Pensiones en España.

5.2.2. El marco institucional y operativo de los Planes y Fondos de Pensiones.

5.2.3. Las modalidades de los Planes de Pensiones.

5.2.4. Fiscalidad.

5.2.5. Análisis financiero-actuarial de los Planes y Fondos de Pensiones.

5.3. Los Planes de Jubilación y los Planes de Previsión Asegurados.

5.3.1. Los Planes de Jubilación.

5.3.2. Los Planes de Previsión Asegurados (PPA).

5.4. Los Sistemas de Previsión Social.

TEMA 6. AHORRO A TRAVES DE CONTRATOS DE SEGURO

6.1. El seguro como instrumento de inversión-previsión.

6.2. Concepto y clasificación de los contratos de seguro.

6.3. Seguros de vida

6.3.1. Para el caso de supervivencia.

6.3.2. Para el caso de muerte.

6.3.3. Mixtos.

6.3.4. Combinados con fondos de inversión.

6.4. Tributación de los contratos de seguro.

6.5. Introducción a la valoración actuarial.

TEMA 7. GESTIÓN BANCARIA

7.1. La normativa y regulación bancaria.

7.1.1. El Comité de Supervisión Bancaria de Basilea.

7.1.2. La reforma del sistema financiero en España y UE. La unión bancaria. El supervisor único. El mecanismo de resolución bancaria

7.1.3. Prevención y blanqueo de capitales.

7.2. Riesgo de crédito.

7.3. Riesgo de mercado.

7.4. Riesgo de liquidez.

7.5. Riesgo operacional.

• Para cada uno de los temas se proporcionarán al estudiante una serie de casos prácticos en los que deberá aplicar los conocimientos teóricos adquiridos.
• Se encargará a los estudiantes la realización de trabajos en grupo, para alguno de los temas del programa.

• VALLS MARTÍNEZ, M y CRUZ RAMBAUD, S. (2013): Operaciones Financieras Avanzadas. Ediciones Pirámide
• ANALISTAS FINANCIEROS INTERNACIONALES (2012): Guía del Sistema Financiero Español, 6ª Edición. Ediciones Empresa Global.
• CHOUDHRY, M. (2018): An Introduction to Banking: Principles, Strategy and Risk Management, (2nd Edition). Wiley Editorial.
• PELÁEZ HERMOSO, F. y GARCÍA GONZÁLEZ, A. (2004): Los Planes y Fondos de Pensiones. Un Análisis Financiero-Actuarial. Editorial Universidad de Valladolid.
• BETZUEN, A. Y BLANCO, F. (1989): Planes y Fondos de Pensiones: su cálculo y valoración. Ediciones Deusto.
• BONILLA MUSOLES, M.; IVARS ESCORTELL, A. (1994): Matemática de las Operaciones Financieras. Editorial AC.
• CÓRDOBA BUENO, M. (2003): Análisis Financiero. Renta Fija: Fundamentos y Operaciones. Editorial Thomson.
• EZQUIAGA DIMINGUEZ; I. (1991): El mercado español de Deuda del Estado. Editorial Ariel.
• GONZÁLEZ CATALÁ, V. (1992): Análisis de las Operaciones Financieras, Bancarias y Bursátiles. Ediciones Ciencias Sociales.
• MENEU, V.M.; JORDÁ, M.P.; BARREIRA, M.T. (1994): Operaciones Financieras en el Mercado Español.
• BASEL COMMITTEE ON BANKING SUPERVISION, BCBS (2017). Basel III: Finalising post-crisis reforms.

• INSTITUTO SUPERIOR DE TÉCNICAS Y PRÁCTICAS BANCARIAS: Agenda Bancaria y de Costes Financieros.
• INSTITUTO SUPERIOR DE TÉCNICAS Y PRÁCTICAS BANCARIAS: Manual Práctico de Operaciones Bancarias.
• LÓPEZ CORRALES, F.; MAREQUE ÁLVAREZ-SANTULLANO, M. y OTROS (2012): Cálculo Financiero y Actuarial. Garceta grupo editorial.
• LÓPEZ PASCUAL, J.; SEBASTIÁN GONZÁLEZ, A. (2008): Gestión Bancaria. Factores Claves en un Entorno Competitivo. Editorial McGraw-Hill.
• DE LA FUENTE SANCHEZ, D. (2008): Operaciones bancarias. Editorial Universitaria Ramón Areces.
• BASEL COMMITTEE ON BANKING SUPERVISION, BCBS (2011). A Global Regulatory Framework for more Resilient Banks and Banking Systems.
• BASEL COMMITTEE ON BANKING SUPERVISION, BCBS (2006). Basel II: International Convergence of Capital Measurement and Capital Standards: A Revised Framework - Comprehensive Version.

• https://www.inverco.es
• https://www.cnmv.es
• http://www.dgsfp.mineco.es
• https://www.tesoro.es
• https://www.bde.es
• https://www.invertia.com
• https://www.bis.org
• https://www.sec.gov

• MD01. Docencia presencial en el aula. 
• MD02. Estudio Individualizado del del alumno, búsqueda, consulta y tratamiento de información, resolución de problemas y casos prácticos, y realización de trabajos y exposiciones. 
• MD03. Tutorías individuales y/o colectivas y evaluación  

Para la evaluación del estudiante no se exigirá, como requisito previo, la asistencia obligatoria a un número mínimo de horas de clases teóricas ni de clases prácticas.

En tanto que la docencia de la asignatura se enfoca hacia la adquisición de competencias, tanto genéricas como específicas, por parte de los estudiantes, la calificación final que éstos alcancen deberá considerar su nivel de logro en la adquisición de las diferentes competencias que la asignatura pretende desarrollar. Ese nivel de logro se adquiere como resultado del trabajo continuado durante el desarrollo de la asignatura y, por tanto, el sistema de evaluación que se considera óptimo para ella debe estar diseñado para considerar dicho esfuerzo continuado, integrando tanto la puntuación obtenida para las competencias de tipo técnico como las de tipo genérico.

Se debe tener presente que, para la CONVOCATORIA ORDINARIA, se considerará preferentemente el sistema de evaluación continua. La EVALUACIÓN ÚNICA SOLO SE APLICARÁ a quienes la soliciten alegando y acreditando las razones que le asisten para no poder seguir el sistema de evaluación continua (Art. 8 Normativa de evaluación y de calificación de los estudiantes de la Universidad de Granada). De este modo, en el SISTEMA DE EVALUACIÓN CONTINUA, comprenderá las siguientes pruebas de evaluación:

1. Valoración del Seguimiento de la Asignatura: pruebas parciales de contenido teórico-práctico de la materia de la asignatura. Estas pruebas constarán de dos partes: una parte teórica con una valoración de hasta 10 puntos, y otra parte correspondiente a resolución de casos teórico-prácticos con, también, una valoración de hasta 10 puntos. A efectos de la calificación global de la asignatura se asigna un peso de un 50% a la parte teórica y del 50% a la parte de los casos teórico-prácticos. Estas pruebas serán superadas cuando el estudiante alcance la calificación mínima de 5 (sobre 10).
2. Examen final ordinario: constará de una prueba teórica con una valoración máxima de 10 puntos y de otra relativa a la resolución de casos teórico-prácticos con una valoración máxima de 10 puntos. A efectos de la calificación global de la asignatura se asigna un peso de un 50% a cada una de las dos partes (teoría y resolución de casos teórico-prácticos).

Cualquier estudiante que se haya presentado a las pruebas parciales realizadas durante el cuatrimestre puede completar/mejorar parcial o totalmente su calificación realizando el examen final ordinario, teniendo en cuenta que la calificación obtenida en este examen ordinario anulará parcial o totalmente la obtenida en el apartado 1 (valoración del seguimiento de la asignatura) en caso de que se realice dicho examen.

En las convocatorias extraordinarias, la evaluación se llevará a cabo íntegramente a través de un examen, sobre una puntuación total de 10 puntos. El examen constará de dos partes, una teórica y otra teórico-práctica. Cada una de las partes tendrá una puntuación máxima de 10 puntos, que se distribuirán entre las diferentes cuestiones o preguntas que la componen La calificación final del examen se obtendrá haciendo la media aritmética de las puntuaciones obtenidas en las dos partes (teórica y teórica-práctica).

Los estudiantes podrán podrá solicitar la Evaluación Única Final de acuerdo con la Normativa de Evaluación y Calificación de los estudiantes (art. 8). Para acogerse a la evaluación única final, el estudiante, en las dos primeras semanas de impartición de la asignatura, o en las dos semanas siguientes a su matriculación si ésta se ha producido con posterioridad al inicio de la asignatura, lo solicitará, a través del procedimiento electrónico, al director del Departamento, alegando y acreditando las razones que le asisten para no poder seguir el sistema de evaluación continua. A aquel estudiante que no solicite el sistema de evaluación única final, se le asignará por defecto la modalidad de evaluación continua. Transcurridas las semanas referidas, salvo en casos excepcionales contemplados en la Normativa de Evaluación de la Universidad de Granada, en ningún caso podrá modificarse el sistema elegido.

El examen final correspondiente a la evaluación única final constará de las cuestiones teóricas y prácticas del examen final escrito anteriormente mencionado en el sistema de evaluación continua.

INCLUSIÓN y DIVERSIDAD. En el caso de estudiantes con discapacidad u otras necesidades específicas de apoyo educativo (NEAE), el sistema de tutoría será adaptado a estas necesidades, de acuerdo con las recomendaciones del área con competencias en inclusión de la Universidad de Granada, procediendo los departamentos y centros a establecer las medidas adecuadas para que las tutorías se realicen en lugares accesibles. Asimismo, a petición del profesorado, se podrá solicitar apoyo a la unidad competente de la UGR cuando se trate de adaptaciones metodológicas especiales.